Bagaimana cara menghitung pajak di Prancis?

Di Prancis, warga negara membayar beberapa jenis pajak untuk membiayai layanan publik. Memahami pajak-pajak ini dan cara perhitungannya memungkinkan Anda mengelola anggaran dengan lebih baik dan menghindari kejutan.

Apa itu pajak?

Pajak adalah kontribusi wajib yang dibayarkan kepada negara atau pemerintah daerah. Di Prancis, terdapat beberapa jenis pajak:

• Pajak penghasilan : Pajak atas’uang yang Anda peroleh.
• Pajak Pertambahan Nilai (PPN) : dibayarkan saat pembelian barang dan jasa.
• Pajak properti : dibayar oleh pemilik properti.
• Pajak tempat tinggal : dibayar oleh penghuni suatu tempat tinggal (tren menuju penghapusan bertahap untuk tempat tinggal utama).
• Pajak khusus : bahan bakar, tembakau, dll.

💡 Pajak-pajak ini sering kali dikenakan secara otomatis atau sudah termasuk dalam harga pembelian, berbeda dengan’pajak penghasilan yang dilaporkan dan dihitung setiap tahun.

Memahami pajak Tidak pernah mudah, karena setiap negara memiliki aturan masing-masing. Banyak yang membicarakan tentang... Tarif pajak penghasilan di Amerika Serikat, karena mereka jelas, sentral, dan banyak diberitakan. Semua orang merujuk pada skala federal yang sama. Di Prancis, sistemnya berbeda, lebih kompleks, dan lebih individual.

Prinsip tarif progresif

✅ Di Prancis, pajak penghasilan didasarkan pada skala progresif. Ini berarti penghasilan Anda dibagi menjadi beberapa kelompok, dan masing-masing kelompok dikenakan tarif pajak yang berbeda.

👉 Mekanisme ini menyebabkan apa yang disebut sebagai tarif pajak marginal. Ini adalah persentase yang diterapkan hanya pada bagian tertinggi dari penghasilan Anda, bukan pada keseluruhan penghasilan.

Tarif progresif yang berlaku pada tahun 2025 (untuk penghasilan tahun 2024)

Anda dapat menemukan skala pajak saat ini untuk satu bagian pajak dalam tabel berikut:

⚠ Sejak 2019, pajak adalah diambil langsung terkait gaji atau pensiun, tetapi perhitungannya tetap didasarkan pada pendapatan tahunan kena pajak.

📌 Sistem ini juga memperhitungkan hasil bagi keluarga, Artinya, jika dua orang memiliki penghasilan yang sama, tetapi situasi keluarga mereka berbeda (lajang atau orang tua dengan anak-anak), mereka tidak akan membayar pajak yang sama. Pajak disesuaikan berdasarkan penghasilan Anda dan komposisi rumah tangga Anda.

Langkah-langkah untuk menghitung pajak penghasilan

Ikuti langkah-langkah berikut untuk mengetahui berapa yang harus Anda bayar.

Langkah 1: Menentukan penghasilan bersih kena pajak

Ini adalah total pendapatan rumah tangga dikurangi dengan pengurangan pajak yang diizinkan: tunjangan nafkah, biaya profesional, dll.

Contoh : Seorang individu yang berpenghasilan 38.000 € per tahun dan dapat mengurangkan 3.000 € biaya profesional, maka penghasilan bersih kena pajaknya akan menjadi: 38.000 – 3.000 = 35.000 €.

Langkah 2: Terapkan koefisien keluarga

Untuk memperhitungkan situasi keluarga, Anda membagi penghasilan bersih kena pajak dengan jumlah bagian pajak.

Contoh : Orang yang sama adalah lajang = 1 bagian. Pendapatan per bagian = 35.000 ÷ 1 = 35.000 €.
Jika dia memiliki anak yang menjadi tanggungan = 1,5 bagian. Pendapatan per bagian = 35.000 ÷ 1,5 = sekitar 23.333 €.

Langkah 3: Terapkan skala progresif

Anda menghitung pajak atas setiap bagian penghasilan sesuai dengan tarif resmi.

Contoh : untuk 1 bagian dengan 35.000 €

• Bagian 1 : 0% atas 11.497 euro pertama = 0 €.
• Bagian 2 : 11% atas selisih antara €29.315 dan €11.497 (yaitu €17.818): €17.818 x 11% = €1.959,98.
• Bagian 3 : 30% atas selisih antara €35.000 dan €29.315 (yaitu €5.685): €5.685 x 30 % = €1.705,50.

Total pajak bruto :

0 € + 1 959,98 € + 1 705,50 € = 3 665,48 €

Langkah 4: Mengurangi potongan dan kredit pajak

Anda menghapus semua manfaat pajak yang mungkin ada untuk mendapatkan pajak akhir.

Contoh : Orang ini mendapatkan kredit pajak sebesar €500: pajak bersih = 3.665,48 – 500 = 3 165,48 €

Gunakan simulator untuk mempermudah perhitungan.

Melakukan perhitungan ini secara manual bisa jadi rumit. Untungnya, ada simulator online. Dengan Taxbrackets.io Misalnya, Anda dapat menghitung dengan tepat pajak penghasilan Anda hanya dengan beberapa klik. Alat:

• 🔥 Memberikan perkiraan yang andal dan cepat.
• 🔥 Jelaskan setiap langkah perhitungan.
• 🔥 Memungkinkan untuk menguji berbagai skenario (pendapatan, bagian, kredit).

Perlu diketahui bahwa platform ini memungkinkan untuk melihat tarif pajak di beberapa negara termasuk Prancis dan Amerika Serikat.

FAQ

Bagaimana cara mengetahui apakah saya wajib pajak?

Jika penghasilan bersih kena pajak Anda adalah kurang dari 11.497 €, Anda tidak membayar pajak penghasilan. Pendapatan di atas batas tersebut dikenakan tarif progresif yang berbeda-beda.

Apa itu tarif pajak marginal?

🎯 Le tarif pajak marginal sesuai dengan persentase yang diterapkan pada bagian tertinggi dari penghasilan Anda.

Dengan kata lain, meskipun Anda mendapatkan penghasilan yang tinggi, Anda tidak membayar persentase tersebut atas seluruh gaji Anda, tetapi hanya atas bagian yang melebihi batas penghasilan sebelumnya.

Dalam hal apa tarif pajak marginal di Amerika Serikat berbeda dengan tarif pajak marginal di Prancis?

Seperti di Prancis, Tarif pajak marginal di Amerika Serikat menunjukkan persentase yang diterapkan pada bagian terakhir dari penghasilan kena pajak.

Perbedaannya adalah bahwa tingkat ini adalah sangat dipublikasikan dan bahwa ia memiliki pengaruh dalam keputusan keuangan para wajib pajak Amerika.

Apakah pajak antar negara dapat dengan mudah dibandingkan?

✔ Ya. Alat-alat seperti Braket Pajak memungkinkan untuk membandingkan tarif pajak antara Prancis dan negara lain serta memperkirakan pajak dengan cepat sesuai dengan situasi pribadi.

💬 Singkatnya, menghitung Pajak Anda di Prancis Menjadi sederhana jika Anda memahami skala progresif, kuota keluarga, dan peran tarif pajak marginal.

Setelah pajak Anda termasuk, temukan juga Menghasilkan uang di Discord !